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Información importante para altos directivos: aumentan los casos del fraude del CEO

Toque de atención a los departamentos financieros y a los altos directivos: Aumentan los casos del fraude del CEO

El conocido como fraude del CEO consiste en un engaño dirigido a estafar a empresas mediante la suplantación de altos directivos para forzar transferencias urgentes desde el departamento financiero.

Según varias notas de prensa de la Policía Nacional los ciberdelincuentes envían mails, suplantando a un directivo y con la apariencia de un correo corporativo, dirigidos a los empleados que tenga la facultad de realizar transferencias y movimientos bancarios de la empresa.

En sus mensajes simula una situación de emergencia para la mercantil que supuestamente requiere una actuación rápida, confidencial y fuera de los cauces habituales.

La Policía Nacional aconseja implantar procedimientos seguros para realizar los pagos que requieran una doble verificación antes de ejecutar órdenes sensibles.

La Policía Nacional difunde por ello una serie de pautas seguras para evitar ser víctima de la estafa conocida como el fraude del CEO, que entendemos resultan de interés general para empresarios y altos directivos y que transcribimos a continuación. (Fuente: Gabinete de Prensa de la Dirección General de la Policía https://www.policia.es/prensa/20170429_1.html)

En nota de prensa de 29-abril-2017, la Policía Nacional difunde una serie de pautas seguras para evitar ser víctima de una estafa, conocida como el fraude del CEO, que está afectando a numerosas empresas en nuestro país y que consiste en suplantar la identidad de altos directivos para lograr que otros empleados realicen transacciones de dinero a los delincuentes.

El objetivo de esta acción de comunicación de la Policía es difundir unas pautas de seguridad para las empresas y sus empleados con la finalidad de evitar que sean víctimas de estas estafas. La cautela, el sistema de verificación en dos pasos, la actualización del software y la información son las principales reglas para evitar transferencias fraudulentas.

Un mail del “jefe” dirigido al departamento financiero.-

Los cibercriminales envían correos electrónicos, suplantando a alguno de los altos directivos de la empresa, en los que mediante engaños simulan una situación de emergencia para la mercantil y que requiere su actuación rápida, confidencial y fuera de los cauces habituales. En esos mails, el falso directivo da instrucciones al empleado responsable de la realización de transferencias y cuentas bancarias para que realice unos movimientos de dinero que serán ingresados, sin saberlo, en las cuentas controladas por los delincuentes o por mulas preparadas al efecto.

Para que este ataque a la empresa sea exitoso, los estafadores deben tener identificados a los empleados que tienen la potestad de realizar las transferencias y, además, confeccionar correos electrónicos mediante técnicas de phishing que aparenten provenir de la propia empresa y del directivo al que suplantan. Para elaborar estos mails, los ciberdelincuentes logran acceder a las cuentas de correo de la empresa para identificar a los empleados a los que intentarán engañar y para copiar la forma de redactar y firmar los mails.

Los correos fraudulentos son enviados desde la propia cuenta del directivo o bien a través de otra dirección de correo casi idéntica a la del jefe, tan sólo variando un carácter, por ejemplo, si la cuenta real del directivo es ceo@empresavictima.es, envían los correos desde la cuenta ceo@empresavictima.ru, controlada por los delincuentes.


Procedimientos seguros para evitar el fraude del CEO.-
Para evitar caer en este tipo de estafas, se han de implantar procedimientos seguros para realizar pagos, de manera que esté implicada más de una persona, es decir, que exijan doble verificación para asegurarse de la veracidad del mensaje.

Consejos previos:
– Establecer unos protocolos de actuación dentro de la propia empresa respecto a las transferencias de dinero
– Fijar un sistema de doble verificación antes de ejecutar órdenes sensibles
– Formar y dar directrices concretas a los empleados en función de su nivel de responsabilidad
– Estar informados: la Policía Nacional difunde a través de sus perfiles en redes sociales de las nuevas modalidades de estafas y fraudes y las pautas seguras para evitarlos
– Mantener reuniones con los Jefes de Seguridad y con los Directores de Cumplimiento Normativo (Compliance Officer) y asociaciones de empresarios
– Adoptar medidas de seguridad en las comunicaciones: cautela al abrir mails de desconocidos; valorar la información empresarial o corporativa que se publica en redes, actualizar el software de los equipos utilizados por el CEO y especial atención a las conexiones a través de WiFi abiertas.

En relación a lo anterior, como también difunde el Gabinete de prensa, la Policía Nacional ha detenido recientemente en la Región de Murcia a ocho miembros de una trama que presentaba ramificaciones a nivel internacional, lo que ha generado la solicitud de numerosas comisiones rogatorias por parte de las autoridades de diversos países en los que ha habido víctimas.

Los arrestados suplantaban la identidad del jefe de una empresa en numerosos correos electrónicos, haciendo creer al receptor, contable o persona con responsabilidad financiera de la compañía, la necesidad urgente de realizar una transferencia a una cuenta bancaria determinada.
Según nota de prensa de 08-septiembre-2017, Agentes de la Policía Nacional han detenido en la Región de Murcia a ocho personas pertenecientes a una organización especializada en la comisión de la “estafa del CEO”. Los arrestados suplantaban la identidad del jefe de una empresa en numerosos correos electrónicos, haciendo creer al contable o persona con responsabilidad financiera de la compañía, la necesidad urgente de realizar una transferencia a una cuenta bancaria determinada. Se han detectado movimientos fraudulentos de capitales por encima de los 12 millones de euros.

A mediados del pasado año se inició una investigación sobre una organización criminal, compuesta por ciudadanos de Nigeria y España, dedicada a la comisión de estafas de manera organizada y con ramificaciones a nivel internacional, detectándose movimientos fraudulentos de capitales por encima de los 12 millones de euros. (Fuente: Gabinete de Prensa de la Dirección General de la Policía https://www.policia.es/prensa/20170908_1.html ).


Desde www.abogadosquevedo.es queremos ayudar a los responsables de empresas y sociedades a prevenir este tipo de fraudes. Por eso difundimos una serie de medidas a adoptar durante las llamadas o transacciones y que aconsejan tomar desde los medios de difusión pública de la Policía Nacional (Fuente: Gabinete de Prensa de la Dirección General de la Policía https://www.policia.es/prensa/20170429_1.html ).

– Sospechar cuando les meten prisa (el defraudador suele aprovechar momentos de “guardia baja de la víctima”: vacaciones, fines de semana, horarios fuera de los habituales, etc)
– Fijarse en la redacción de algunos correos, dado que los mismos se traducen al idioma correspondiente, con traductores on-line, y suelen producirse incorrecciones
– Comprobación minuciosa de las direcciones de los correos electrónicos para verificar si son los auténticos de la empresa
– Sospechar de las solicitudes de transferencia sólo con intercambios de correo o si cambian cuentas habituales, verificar antes por otro medio fiable previamente establecido
– Sistemas de comprobación con protocolo doble check (correo + teléfono)
– Contacto directo con el CEO.
Si has sido víctima del fraude:
– Anotar correos y teléfonos
– Anotar las cuentas en las que se ha ingresado
– Recopilar toda la información
– Denuncia los hechos

En resumen: desconfía, informa a superior y comprueba
1.- Desconfiar de llamadas directas del CEO, o de otras personas fuera de tu rango de actuación, los cuales en condiciones normales te realizan las notificaciones pertinentes a través de tu superior inmediato.
2.- Informar a tu superior de la operación a realizar o, en última instancia, si estas totalmente convencido que la orden proviene directamente del CEO, no dudar a la hora de solicitar una entrevista con él o llamada, de forma que te de la confirmación de la misma en persona.
3.- Comprobar bien las direcciones de correo aportadas, puesto que suelen tener alguna variación, con respecto a los auténticos. Estamos tan acostumbrados a ver los correos con las direcciones auténticas que cuando recibimos un correo con una variación mínima no nos damos cuenta de la misma, puesto que no solemos comprobar la dirección completa, y nos solemos quedar en el principio y el final.

Toda esta información y el contenido íntegro de las notas de prensa están disponibles en la web de la Policía Nacional al que se puede acceder mediante el siguiente enlace a la página de la Dirección General de la Policía

Desde www.abogadosquevedo.es queremos ponerle en sobreaviso de estas prácticas fraudulentas dirigidas a las grandes empresas y a las pymes. Podemos ofrecerles también a través de nuestros colaboradores los servicios de ASESORÍA FISCAL LABORAL GESTIÓN CONTABLE AUDITORÍA DE CUENTAS OPERACIONES SOCIETARIAS y EXTRANJERÍA. Puede ver el detalle de dichos servicios en nuestra página https://www.abogadosquevedo.es/asesoramiento-integral-de-empresas/ Pídanos presupuesto sin compromiso del coste del servicio de ASESORAMIENTO INTEGRAL DE EMPRESAS.

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Ayudas a trabajadores autónomos que se constituyan por cuenta propia o contraten a desempleados en el año 2015

AYUDAS A TRABAJADORES AUTÓNOMO QUE SE CONSTITUYAN POR CUENTA PROPIA O CONTRATEN A TRABAJADORES DESEMPLEADOS PARA EL AÑO 2015 (EN FASE DE SOLICITUD)

Descripción normativa:

En el Acuerdo de 2 de octubre de 2014, del Consejo de Gobierno, se aprobaron las Normas Reguladoras y establecimiento del procedimiento de concesión directa del programa de ayudas a trabajadores que se constituyan por cuenta propia o contraten a trabajadores desempleados.

En el Acuerdo de 29 de diciembre de 2014, del Consejo de Gobierno, se aprueba la modificación de las Normas Reguladoras del programa de ayudas a trabajadores que se constituyan por cuenta propia o contraten a trabajadores desempleados.

En la Orden 32384/2014, de 29 de diciembre, se declara el importe de los créditos presupuestarios disponibles para la concesión directa, durante el año 2015, del programa de ayudas a trabajadores que se constituyan por cuenta propia o contraten a trabajadores desempleados y se establece el plazo de presentación de solicitudes y el período subvencionable.

Beneficiarios:

Personas físicas desempleadas que se den de alta como trabajadores autónomos, por cuenta propia en el régimen que corresponda de la Seguridad Social o en la mutualidad del colegio profesional correspondiente, en el período subvencionable (del 1 de enero al 31 de diciembre de 2015).

Personas físicas constituidas como trabajadores autónomos, por cuenta propia en el régimen que corresponda de la Seguridad Social o en la mutualidad del colegio profesional correspondiente, o que se comprometan a darse de alta en el período subvencionable (del 1 de enero al 31 de diciembre de 2015), que contraten a un trabajador desempleado en el citado período subvencionable.

Requisitos de los solicitantes e importe de la subvención

  1.  El solicitante deberá estar desempleado e inscrito como demandante de empleo en las Oficinas de Empleo de la Comunidad de Madrid en la fecha inmediatamente anterior a que se dé de alta como trabajador autónomo, por cuenta propia en el régimen correspondiente de la Seguridad Social, o en la mutualidad del colegio profesional correspondiente.
  2.  No haber realizado la misma actividad en los seis meses anteriores a la fecha de alta como trabajador por cuenta propia. A estos efectos se computarán los seis meses anteriores al del mes en que se produce el alta.
  3.  El solicitante, una vez concedida la subvención e independientemente de los colectivos o supuestos contemplados, deberá justificar gastos relacionados con su alta por cuenta propia, por un importe mínimo de 3.125 euros.
  4.  El importe de la subvención a conceder será de 2.500 euros. En el caso de ser mujer desempleada, desempleado mayor de cuarenta y cinco años, o parado de larga duración, el importe de la subvención a conceder será de 2.800 euros. En el supuesto de mujeres víctimas de violencia de género, las subvenciones correspondientes a mujeres se incrementarán un 10 por 100.

Requisitos de las contrataciones e importe de la subvención

  1.  Los trabajadores contratados deberán hallarse desempleados e inscritos como demandantes de empleo en las Oficinas de Empleo de la Comunidad de Madrid, en la fecha inmediatamente anterior a su contratación.
  2. La contratación del trabajador subvencionado deberá suponer incremento del nivel medio de plantilla, respecto del período comprendido entre la fecha de publicación de la Orden (5 de febrero de 2015) y la fecha de contratación, de al menos un empleo.
  3. No serán subvencionables las contrataciones de trabajadores que en los seis meses anteriores a la fecha de la contratación por la que se solicita subvención hubiesen prestado servicios con el mismo empresario individual, salvo que se trate de conversión de contrato temporal en indefinido.
  4. El período mínimo de contratación será de seis meses y se abonarán las siguientes cuantías:

a) Desempleado con contrato de carácter indefinido o conversión a indefinido, 4.000 euros.

b) Desempleado con contrato de carácter indefinido o conversión a indefinido perteneciente a alguno de los siguientes colectivos: Mujer desempleada, desempleado mayor de cuarenta y cinco años o parado de larga duración, 5.000 euros. En el supuesto de mujeres víctimas de violencia de género, las subvenciones correspondientes a mujeres se incrementarán hasta 5.500 euros.

c) Desempleado con contrato de duración determinada, 2.500 euros.

d) Desempleado con contrato de duración determinada perteneciente a alguno de los colectivos de apartado b, 3.500 euros. En el supuesto de mujeres víctimas de violencia de género, las subvenciones correspondientes a mujeres se incrementarán hasta 3.850 euros.

e) En el caso de una trabajadora por cuenta propia que se encuentre embarazada o que realice o vaya a realizar una adopción o acogimiento familiar de un menor y que decida contratar a un trabajador desempleado, no se exigirá el período mínimo de contratación de seis meses. La cuantía a conceder por el contrato de duración determinada de seis meses de duración realizado en este supuesto será de 4.000 euros. Si la duración es inferior a seis meses, la cuantía será proporcional a la duración del contrato.

El importe máximo a subvencionar será el correspondiente a un máximo de tres contratos por solicitante.

Obtenga más información a través de los asesores de www.abogadosquevedo.es